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dc.creatorLópez Ramírez, María Fernanda
dc.date.accessioned2019-07-17T19:13:27Z
dc.date.available2019-07-17T19:13:27Z
dc.date.issued2019
dc.identifier.urihttp://hdl.handle.net/11323/5104
dc.descriptionDerechoes_ES
dc.description.abstractThis study entitled "Commercial and Legal aspects about payments with checks on hold, as financial fraud in Colombia" aims to expose a national problem about checks as means of payment, in order to demonstrate that this types of securities are no longer provide any type of guarantee to their beneficiaries, either if they are bank users or not, after numerous cases and complaints of citizens, news and all kind of information from local authorities. In general terms, the main object of this research it is to analyze the legal and commercial aspects of the check on hold, as an ultime type of finance fraud in Colombia that it has becoming stronger an generalized nowadays. To achieve this object, in the first place we used a qualitative methodology in order to understand deeply this new phenomenon with local and social context; the we do a research from the legal/descriptive perspective of this issue. Thus, this study reveals the impossibility of verifying the payment of checks immediately, which turned this security into a not effective way to receive bank deposits due the fact that before you receive your payment, there is a process knowing as “waiting to be cleared” o “checks on hold”, in which there is verified the authenticity, funds and other aspects of this security. Furthermore, this study presents the incidence of this new fraud also in the e-commerce and virtual platforms for buying and selling, where the “checks or deposits on hold” has affected their market as well. In conclusion, through this research we are allow to illustrate the reader about the seriousness of this problem that is affecting the entire country and different types of commerce, either presencial or not. Finally we proposed a sort of recommendations that will allow to mitigate and prevent further problems relating to this matter.es_ES
dc.description.abstractEl presente estudio titulado “Aspectos legales y comerciales de la consignación de cheque en canje como medio de estafa en Colombia” pretende dar a conocer una problemática nacional en torno al cheque como medio de pago, ya que teniendo en cuenta denuncias ciudadanas, noticias de medios de comunicación e información de las autoridades, es posible evidenciar que el cheque no está brindando ninguna garantía a los usuarios de entidades bancarias y/o particulares que reciben pagos con dicho título valor. En la investigación se contempla un objetivo general, con el que se pretende analizar los aspectos legales y comerciales del cheque y la consignación en canje de este como medio de estafa en Colombia. Para el cumplimiento de los objetivos trazados se plantea una metodología cualitativa de investigación que busca comprender y profundizar en los fenómenos del entorno, explorándolos desde una perspectiva de contexto, para finalmente presentar una investigación de corte jurídico-descriptivo. Así pues, el estudio pone al descubierto la imposibilidad de verificar el pago de cheques de manera inmediata, lo que lo ha convertido en un medio no efectivo a la hora de recibir consignaciones, dado que este, previo a su pago, requiere de un proceso conocido como “canje”, en el cual se verifica la procedencia del mismo, la suficiencia de fondos de la cuenta de la cual procede y otros aspectos. El estudio presenta además la incidencia del comercio electrónico y las plataformas de compra y venta virtuales, las cuales representan un detonante a una nueva modalidad de robo o estafa conocida como “estafa con cheque en canje”. Para concluir, a través de casos reales la investigación permite ilustrar al lector sobre la gravedad de la problemática que afecta a todo el territorio nacional y se proponen recomendaciones que permitan mitigar y prevenir que la problemática se siga presentando.es_ES
dc.language.isospaes_ES
dc.publisherUniversidad de la Costaes_ES
dc.rightsinfo:eu-repo/semantics/openAccesses_ES
dc.rightsAttribution-NonCommercial-ShareAlike 4.0 International*
dc.rights.urihttp://creativecommons.org/licenses/by-nc-sa/4.0/*
dc.subjectChequees_ES
dc.subjectConsignaciónes_ES
dc.subjectCanjees_ES
dc.subjectComercioes_ES
dc.subjectFraudees_ES
dc.subjectEstafaes_ES
dc.subjectCheckes_ES
dc.subjectDeposites_ES
dc.subjectChecks on holdes_ES
dc.subjectTradees_ES
dc.subjectFraudes_ES
dc.subjectScames_ES
dc.titleAspectos legales y comerciales de la consignación de cheque en canje como medio de estafa en Colombiaes_ES
dc.typeThesises_ES
dc.contributor.tutorCarrasquilla Díaz, Laura
dc.contributor.tutorArrieta López, Milton
dc.type.hasVersioninfo:eu-repo/semantics/publishedVersiones_ES


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